Сегодня поделюсь своими мыслями относительно управления рисками. За помощью я в очередной раз хочу обратиться к Нассиму Талебу, с которым я вас уже знакомил в статье про «черных лебедей».
В работе с компаниями мы всегда делаем особый акцент на вопросы, связанные с управлением рисками. К сожалению, «русский авось» не всегда выручает, поэтому риск-менеджмент следует вставить во главу угла при ведении экспортной деятельности - слишком много переменных и неопределенностей.
Впервые я столкнулся с управлениями рисками лет так двадцать назад на своем первом крупном международном проекте. Признаюсь, что на тот момент я не придавал большого значения этому вопросу, но когда я увидел, как системно внедряется этот блок в работу компаний и реализацию проектов, мое отношение к риску значительно изменилось.
В одно прекрасное североамериканское утро руководитель проекта продемонстрировал нам базу знаний по управлению рисками, которая по объему могла конкурировать с творениями Льва Николаевича Толстого. Там были прописаны всевозможные риски, их потенциальные последствия, и, самое главное, меры минимизации этих рисков!!! Такого системного подхода я, к сожалению, никогда не видел при реализации проектов в России. Надеюсь, что со временем эта ситуация изменится.
Для того чтобы эта ситуация хоть как-то изменилась я планирую сделать две вещи:
1) Приложить к этой статье простой, но проверенный шаблон по управлению рисками.
2) Рассказать про очередную книгу Талеба, которая поможет вам управлять рисками в бизнесе и жизни. Мы пользуемся этими подходами сами, внедряем эти подходы в работе наших клиентов и хотим, чтобы вы тоже начали системно управлять своими рисками.
Шаблон
Скачать
Итак, о книге.
1. По мнению Талеба, отсутствие стресса (неопределенностей) вредит любой системе. Более того, он считает, что мелкие стрессоры помогают нам стать сильнее и быть антихрупкими (как говорил Ницше: «То, что не убивает нас, делает нас сильнее»).
2. Однако крупные стрессоры (особенно те, которые мы не ждем) могут нанести непоправимый ущерб. Поэтому нужно защищаться именно от них.
3. Талеб вводит такие понятия (триаду) как хрупкое, неуязвимое и антихрупкое.
4. Хрупкое повреждено разрушению при стрессах, неуязвимое не подвержено стрессом (но при этом не получает выгоду от них), а антихрупкое - позволяет получать выгоду из стресса (неопределенности).
В качестве одного из множества примеров он приводит последовательность аллегорий в мире финансов: долги (хрупкое) - акционерный капитал (неуязвимое) - венчурный капитал (антихрупкое).
5. Поэтому следует минимизировать (свести к нулю) потери от потенциально неизвестного и избавиться от хрупкости.
6. Как это сделать?
Здесь помогает опциональность, которая позволяет сочетать неуязвимость и потенциально крупный выигрыш.
7. Как это работает в экспорте?
Например, если вы не уверены на 100% в своем контрагенте, а контракт сулит большую прибыль - следует застраховать сделку в ЭКСАР (как вариант, можно разбить контракт не более мелкие части и со временем нарастить объем). Если вы хотите защитить себя от колебаний курса рубля, то можно использовать валютные опционы. Если вы выходите на рынок КНР (и не только), то обязательно защищайте свою интеллектуальную собственность.
8. В заключении.
Талеб настоятельно рекомендует не пытаться оценить, спрогнозировать и предсказывать наступление рисков - вместо этого лучше сконцентрироваться на антихрупкости и предпринять для этого необходимые шаги.
Итак, что мы имеем в итоге?
1) не принимайте ничего (даже эту книгу) за догму - берите для себя то, что считаете нужным;
2) настоятельно рекомендую прочитать эту книгу и взять для себя то, что считаете нужным;
3) практикуйте опциональность и концентрируйтесь на антихрупкости.
Да прибудет с вами положительный «черный лебедь» и продолжайте экспортировать!